최근 고물가, 고금리, 환율 등 ‘3고 현상’이 장기화에 접어든 데 이어 회사채 등 자금시장 경색까지 덮치면서 기업들의 시름이 깊어지고 있습니다. 국내 신용평가기관들은 내년부터 기업들의 실적이 본격적으로 하향세를 타기 시작하면서 기업신용평가 등급 하락이 이어질 것이라는 전망을 내놨습니다. 이처럼 기업의 어려움이 가중되고 있는 상황이지만 위기를 타계하기 위해서는 그 어느 때보다 기업의 재무관리에 집중해야 합니다.
기업신용평가 등급개선 방안 ① 각종 재무회계 자료를 투명하게 관리하는
간혹 정책자금 심사나 투자유치, 입찰·납품 등을 앞두고 회사의 실적을 좋게 보이기 위해 가공의 이익을 만들어내거나 비용을 과다하게 계상하는 등 분식회계를 시도하는 경우가 있습니다. 그러나 정부 및 공공기관의 전산시스템이 고도화됨에 따라 많은 거래가 전산망에 잡혀 있습니다. 그리고 이것은 곧 기업 신용 평가 등급의 하락으로 이어지는데요. 섣불리 장부 조작을 시도하다 회사의 신용등급만 하락할 수 있기 때문에 재무제표 등 각종 회계자료는 투명하게 관리해야 합니다.
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기업신용평가 등급개선 방안 ② 가지급금, 가수금 등 가계를 정리함
재무상태표상 출처를 확인할 수 없는 가계정보 역시 기업 신용등급 하락의 1순위 요인입니다. 대표적으로 가지급금, 가지급금 등이 있습니다. 회사를 운영하다 보면 불가피하게 발생할 수도 있지만 신용등급 평가 시 감점 요인이 되므로 결산 전까지는 해결하는 것이 좋습니다. 지금 당장 현금 상환이 어려운 상황이라면 전문가와 상의해 회사 상황에 맞는 해결책을 찾는 것도 좋은 방법입니다.
기업신용평가등급 개선방안 ③ 재무안전성 지표의 적정 수준을 유지해야 함
신용평가기관에서 기업 신용등급을 산정할 때에는 재무 안전성을 많이 봅니다. 따라서 재무 안전성을 나타내는 지표인 부채비율, 차입금 의존도 등을 신경써서 관리해야 합니다. 보통 부채비율 200% 이상이면 위험하다고 판단되지만 업종이나 특성에 따라 다르기 때문에 절대적인 것은 아닙니다. 다만 업종별 평균 부채비율을 파악해 적정 수준으로 유지하는 것이 가장 좋습니다.또 차입금 의존도가 높은 회사일수록 기업신용평가 등급이 낮게 나올 가능성이 높습니다. 차입금 의존도가 적정 수준이면 문제없지만 일정 수준을 초과할 경우 좋은 등급을 받기가 어려워지므로 이 역시 적정 수준으로 유지하는 것이 좋습니다.
기업신용평가등급 개선방안 ④ 미납, 연체이력 관리해야
세금이나 공과금, 보험, 대출금 등의 연체나 미납 이력은 신용등급에 부정적인 영향을 미칩니다. 따라서 연체 등 이력이 생기지 않도록 평소 신고·납부 관리를 철저히 해야 합니다. 더불어 대표이사의 신용등급을 보는 경우도 있기 때문에 대표이사도 연체 등 이력이 쌓이지 않도록 주의해야 합니다.
자금조달 및 투자유치 등에 있어 기업의 신용등급에 따라 당락이 결정되므로 평소 기업의 재무·회계 관련 자료를 신경써서 관리해야 합니다. 기업신용등급 개선을 위한 전문가의 자문이 필요한 경우 아래 링크를 통해 상담신청을 남겨주세요!리치랩 공식 홈페이지 기업 바른이치, 리치랩 기업 맞춤형 스마트 컨설팅을 제공합니다.richlab.or.kr리치랩 공식 홈페이지 기업 바른이치, 리치랩 기업 맞춤형 스마트 컨설팅을 제공합니다.richlab.or.kr리치랩 공식 홈페이지 기업 바른이치, 리치랩 기업 맞춤형 스마트 컨설팅을 제공합니다.richlab.or.kr